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Con el pago automático, cada factura recurrente se cobra sola a la tarjeta del cliente en su fecha de vencimiento. No tienes que esperar a que el cliente pague ni perseguirlo cada mes: la factura se genera, se cobra y tú solo revisas que todo entró.
Cuándo empieza a cobrar el pago automático depende de cuándo lo actives, de si la siguiente factura ya se generó y de si hay una tarjeta válida disponible. Después de activarlo, revisa siempre la próxima aparición programada y la tarjeta seleccionada.

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Ventajas

  • Cobros más rápidos: el cargo se hace en la fecha de vencimiento, sin retrasos.
  • Menos trabajo administrativo: menos seguimientos y conciliaciones manuales.
  • Flujo de caja predecible: ingresos más constantes en cada ciclo.
  • Control sobre la tarjeta: eliges la tarjeta del cliente, una guardada o una nueva.
  • Clientes informados: recordatorios y confirmaciones de pago opcionales.

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Antes de empezar

  • Debes tener una factura recurrente creada o en proceso de creación.
  • Necesitas un proveedor de pago compatible conectado.
  • El cliente debe tener una tarjeta válida si quieres que las facturas futuras se cobren solas.
  • El pago automático funciona solo con tarjeta. Los pagos en efectivo, por transferencia u otros métodos manuales no se cobran automáticamente.

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Qué tarjeta se usa

Ejemplo con tarjeta del cliente: si el cliente paga por primera vez la cuarta factura, el pago automático empieza a partir de la quinta (si está programada).
Al agregar una tarjeta nueva puede hacerse una pequeña autorización de verificación. Las tarjetas guardadas del cliente se consultan en su ficha, en Pagos → Tarjetas guardadas, donde solo se muestran los últimos dígitos y la fecha de vencimiento.

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Cómo se comporta en series nuevas y existentes

Activar el pago automático no cambia las facturas que ya se generaron. Los cambios aplican a las apariciones futuras, y no puedes modificar la fecha de una factura ya creada.

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Cómo activar el pago automático

1

Abre las facturas recurrentes

Ve a Pagos → Facturas y presupuestos → Facturas recurrentes.
2

Crea o abre una serie

Para una serie nueva, haz clic en Nuevo → Nueva factura recurrente. Para una existente, haz clic en su fila.
3

Abre Gestionar pago automático

En el editor, haz clic en el menú ⋮ (arriba a la derecha) y elige Gestionar pago automático.
4

Activa y elige la tarjeta

Enciende Habilitar pago automático, elige Tarjeta del cliente, Tarjeta guardada o Tarjeta nueva, y haz clic en Guardar.
También puedes activarlo al programar la serie, en la ventana de envío: enciende el pago automático, confirma el importe, elige la tarjeta y haz clic en Programar.

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Comprueba que quedó activo

  1. El pago automático aparece como activado en la configuración de la serie.
  2. La tarjeta seleccionada es la correcta.
  3. La próxima aparición no se generó ya con la configuración anterior.
  4. El cliente tiene una tarjeta válida para los cargos futuros.

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Desde la aplicación móvil

También puedes activar el pago automático al crear una factura recurrente desde la aplicación móvil de Chateea, ya sea en Facturas o desde el punto de venta (cuando conviertes en factura un carrito con productos recurrentes).
1

Prepara la factura recurrente

Crea la factura recurrente con el cliente, los artículos y la frecuencia de facturación.
2

Activa el pago automático

En la hoja de envío o programación, activa Habilitar pago automático.
3

Elige la tarjeta

Tarjeta guardada para usar una tarjeta ya registrada en el contacto, o Tarjeta del cliente para usar la tarjeta capturada con Tap to Pay, tarjeta en archivo o pago en línea.
4

Confirma y envía

Verás la tarjeta elegida con sus últimos 4 dígitos. Usa Cambiar tarjeta si necesitas otra y toca Enviar o Programar.

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Notificaciones

Puedes personalizar el asunto, el texto y la marca de estas notificaciones desde la configuración de notificaciones de facturas, y configurar varios recordatorios.

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Si falla un cobro

  1. El cliente y tu equipo reciben un aviso.
  2. El cliente puede pagar manualmente con la misma tarjeta o con una nueva. Si usa una nueva, esa pasa a ser la tarjeta predeterminada de la serie.
  3. El sistema hace dos reintentos más, con 24 horas de diferencia.
  4. Si siguen fallando, no hay más intentos automáticos para esa factura y debe pagarse manualmente.
Crea un flujo de trabajo con los disparadores de factura y de Pago recibido para avisar a tu equipo, etiquetar al contacto o enviar un mensaje de recuperación cuando un cobro falle. Así retomas la conversación con el cliente el mismo día.

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Editar una factura antes de su cobro

Si editas una factura ya generada de la serie antes de su hora de cobro, el pago automático se pausa solo para esa factura. Las apariciones siguientes no se ven afectadas. Cuando activas el pago automático en una factura recurrente editada, también se envía un correo informando del cambio.

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Cómo desactivar el pago automático

1

Abre la serie

Abre la factura recurrente y haz clic en ⋮ → Gestionar pago automático.
2

Desactívalo

Apaga Habilitar pago automático y haz clic en Guardar.
El cambio aplica a partir de la próxima aparición. Desactivarlo no cancela la factura ni afecta a los pagos anteriores: las facturas siguen existiendo y pueden pagarse manualmente.

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Solución de problemas

Si el pago automático no se ejecuta como esperabas, revisa:
  • Si la siguiente factura ya se había generado antes de activarlo.
  • Si el cliente tiene una tarjeta válida.
  • Si la serie se modificó después de crearse una aparición anterior.
  • Si el cargo anterior falló y la factura quedó pendiente de pago manual.

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Preguntas frecuentes

Abre la factura recurrente, haz clic en el menú ⋮ de la parte superior derecha y elige Gestionar pago automático.
No. Con tarjeta guardada o tarjeta nueva, sí. Sin tarjeta al crear la serie, la primera se paga manualmente y las siguientes se cobran solas.
Probablemente ya estaba generada cuando activaste el pago automático, o no había una tarjeta válida. Revisa la próxima aparición y la tarjeta seleccionada.
Sí. Elige otra tarjeta guardada del cliente o agrega una nueva desde Gestionar pago automático. El siguiente cargo usará la tarjeta actualizada.
No. El pago automático solo cobra tarjetas.
La tarjeta guardada es cualquier tarjeta ya registrada en el contacto. La tarjeta del cliente es la que capturaste con Tap to Pay, tarjeta en archivo o un pago en línea.

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Última modificación el 29 de septiembre de 2026